ЦБ отозвал лицензию у двух небольших банков — “Эмал” и “Арат”, уличив их в нарушении антиотмывочного закона и масштабном обналичивании денег. В 2004 г. на этом основании лицензий лишились всего два банка, а в этом уже 13, и останавливаться регулятор не собирается. По данным банкиров, активность ЦБ уже привела к росту цен за обналичивание в 1,5-2 раза и перетоку клиентов, нуждающихся в подобных услугах, в более мелкие банки.

В 2001 г. физлица-нерезиденты с банковских счетов сняли свыше $5 млрд, в 2002 г. — на 60% больше, а в 2003 г. — свыше $10 млрд, рассказывал в конце прошлого года о масштабах обналички крупных сумм в российских банках сотрудник ЦБ.

Взятые в этом году ЦБ темпы отзыва лицензий за нарушение антиотмывочного закона впечатляют: в 2004 г. — всего два банка в мае (Содбизнесбанк и Новочеркасский городской банк), в 2005 г. — 13 с середины февраля. “Это не одноразовая кампания, это политика. Мы готовились долго, серьезно, обстоятельно, отрабатывали разные тактики и методики. И сейчас нашли нужные способы работы с банками, вошли в рабочий режим”, — заявил вчера первый зампред ЦБ Андрей Козлов, заверив, что регулятор продолжит отзыв лицензий у нарушителей антиотмывочного законодательства.

Банки на себе ощутили более пристальное внимание ЦБ к выполнению требований этого закона и соответствующих нормативных актов, говорит член совета директоров банка “Траст” Николай Фетисов: “Крупные и средние банки, даже если имели огрехи, исправились, поняв, что ЦБ настроен серьезно”. С начала отбора в систему страхования вкладов ЦБ при проверках стал обращать особое внимание на оборот наличности и банки “стараются работать в легальном поле”, говорит Четвериков.

В ЦБ уверяют, что масштабная борьба началась полтора года назад с Содбизнесбанка: банк плохо информировал контролирующие органы о проходящих через него сомнительных операциях, объем которых в 2003 г. превысил $1,1 млрд (снятие наличной валюты со счетов физлиц-нерезидентов и нетто-платежи в пользу юрлиц-нерезидентов по импорту услуг). “Таких банков, слава богу, мало”, — говорит Козлов.

Не больше 2-3 десятков банков, причем мелких, по оценке предправления “Ист Бридж банка” Валерия Калачева: “ЦБ выстроил систему по уничтожению этого бизнеса, но, чтобы не будоражить банковский рынок, взял паузу [в прошлом году] на период летнего кризиса доверия и первого, основного этапа отбора в систему страхования”. По словам Калачева, крупные и средние банки под нажимом ЦБ предпочли потерять часть бизнеса, но не репутацию и начали отказывать клиентам, привыкшим работать по серым схемам. Но спрос на такие услуги не исчез и клиенты “перетекают” в банки помельче, которые пытаются на этом заработать, говорит Калачев. Из-за давления регулятора с рынка обналичивания ушли “несколько маркет-мейкеров” и стоимость услуг за последние 2-3 месяца выросла с 1,5% до 2-3%, говорит банкир, пожелавший остаться неназванным.

Но начало масштабных операций по обналичиванию ЦБ выявляет достаточно быстро и отзывает лицензию, появляется клиентский спрос на все новые банки, которые готовы лишиться лицензии, но быстро заработать на многомиллиардных суммах, говорит гендиректор ЦЭА “Интерфакс” Михаил Матовников. А ЦБ, не допустивший в систему страхования вкладов около трех сотен банков, по сути выдал им “черную метку”, невольно создав предложение со стороны владельцев “банков-смертников”, которым терять нечего, заключает он.

Суммарные активы столичного банка “Арат” и тувинского “Эмала” (поселок Каа-Хем) не превышают 40 млн руб.: в рэнкинге ЦЭА “Интерфакс” среди 1231 банка они на 1 июля занимали 1223-е и 1180-е место соответственно. Уход этих банков с рынка прошел бы незамеченным, если бы не причины, указанные ЦБ при отзыве лицензий: обналичивание денег, нарушение закона о противодействии отмыванию преступных доходов, фальсификация отчетности. Представленная “Аратом” отчетность за июнь – июль “не содержала сведений о проводимых банком операциях, в том числе с денежной наличностью по корсчетам в других банках”, на сумму более 38 млрд руб. ($1,34 млрд), указал ЦБ. Такой масштаб при активах всего 9 млн руб. впечатляет, говорит гендиректор рейтингового агентства “НАУФОР” Виктор Четвериков: за июнь объем операций с наличными денежными средствами по российской банковской системе (1229 банков) в сумме составил $134,7 млрд.

Ссылка на статью - http://meshok.info/stat/4_stat.html